Cómo importar extractos bancarios en una app de gastos para iPhone

Empezar una app de gastos no tiene por qué implicar volver a escribir todo el mes pasado. Un extracto puede aportar el historial inicial sin conceder acceso permanente al banco.

FinTracker lee localmente archivos CSV y texto de PDF. Después revisas las operaciones antes de importarlas. Lo importante es que puedas contrastar el registro con la fuente.

Empieza con un CSV corto

Exporta una semana o un mes desde el banco o la app anterior. Un CSV suele ser más fácil de revisar que un PDF maquetado. Guarda el original para compararlo.

Puedes probar con nuestro CSV de ejemplo. Incluye tres operaciones ficticias en euros. Sus encabezados técnicos son Date, Description, Amount y Currency. Mantén esos nombres en inglés y las fechas ISO al probarlo.

Los importes negativos del ejemplo son gastos y el positivo es un ingreso. Otros archivos separan débito y crédito. FinTracker reconoce varios encabezados en inglés y alemán, pero no todos los formatos bancarios. Si necesitas simplificarlo, trabaja sobre una copia.

Abre el archivo y revisa las filas

En la entrada de escaneo, elige Archivos y selecciona el CSV o PDF. Puedes incluir o excluir filas y cambiar sus categorías. Nada se importa hasta que confirmas.

Una importación pequeña y comprobable

1. 01
   Entrada+2.000,00 € · Sueldo de ejemplo2026-10-01 · Comprueba que sea un ingreso.
2. 02
   Salida−42,50 € · Compra de ejemplo2026-10-02 · Revisa categoría y moneda.
3. 03
   Otra compra−4,50 € · Café de ejemplo2026-10-03 · Inclúyelo solo si no está registrado.

Importar y editar requiere una prueba activa o suscripción. La lectura es local. Las sugerencias de cambio para monedas extranjeras pueden necesitar Internet; la IA opcional tiene otro flujo de datos. Importar no conecta tu banco.

Comprueba cinco puntos

1. Fechas: revisa posibles intercambios entre día y mes.
2. Dirección: distingue ingresos, compras y devoluciones.
3. Moneda: elige la del extracto para importes sin código detectado y revisa los cambios necesarios.
4. Categorías: ajusta las sugerencias para que te resulten útiles.
5. Integridad: compara filas y totales del mismo periodo.

La revisión no es un editor completo de hojas de cálculo. Si una fecha o importe es incorrecto, cancela y corrige la copia original o excluye la fila y añádela manualmente. Las filas ilegibles se omiten; un resultado razonable puede seguir estando incompleto.

Revisa los posibles duplicados

FinTracker utiliza día, importe y dirección para señalar duplicados probables. Esas filas empiezan desmarcadas. Dos cafés iguales pueden ser compras reales; un almuerzo introducido a mano puede aparecer también en el extracto.

Usa un periodo pequeño y evita exportaciones solapadas al principio. Distingue compras, transferencias y liquidaciones de tarjeta para no contar dos veces. La guía sin conexión bancaria explica la rutina posterior.

Si el PDF no se puede leer

Un PDF con texto no equivale a una imagen escaneada. Intenta seleccionar una línea de movimientos. Si no contiene texto legible, el lector de extractos no puede extraer esas operaciones. Las columnas complejas también pueden fallar.

Pide CSV o introduce lo que falte a mano. El escaneo de recibos es un proceso diferente y no convierte automáticamente una foto de extracto en una tabla importable.

Usa el historial para planificar

Compara los registros guardados con la fuente y protege los archivos financieros. Elimina copias temporales que ya no necesites. Después crea un presupuesto mensual y organiza tus metas de ahorro. Explora FinTracker para conocer su enfoque local.