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开始用记账应用，不一定要把上个月的购买全部重打一遍。导入账单可以提供一个有用的起点，同时不必授权应用持续访问银行。
FinTracker 在本机读取 CSV 和 PDF 中的文字，然后让你检查交易。真正有用的是可以对账的记录，而不是一次导入尽可能多的行。
从短时间的 CSV 开始
从银行或旧应用导出一周或一个月的交易，尽量选择 CSV。与复杂的 PDF 页面相比，表格中的行列通常更容易核对。保留原文件，以便检查导入后是否一致。
第一次可以下载样例 CSV，里面只有三笔虚构的欧元交易。技术列名为 Date、Description、Amount、Currency。测试样例时保留这些英文名称和 ISO 日期，不要把文件里的列名翻译掉。
样例中的负数代表支出，正数代表收入。有些银行会用单独的借方与贷方列。FinTracker 识别部分英文、德文表头，并不能理解所有银行格式。如需整理文件，请编辑副本，不要覆盖唯一原件。
打开文件并检查交易
从扫描入口选择文件，再选择 CSV 或 PDF。检查页可以勾选或排除交易，也可以调整分类。没有确认之前，不会把这些记录导入账本。
先试一小段可核对的记录
- 收入+€2,000.00 · 样例工资2026-10-01 · 确认识别为收入。
- 支出−€42.50 · 样例食品2026-10-02 · 核对分类和账单币种。
- 另一笔消费−€4.50 · 样例咖啡2026-10-03 · 尚未记录时才勾选。
导入和编辑需要有效试用或订阅。文件读取在本机完成；外币交易请求建议汇率时可能需要网络，可选在线 AI 则有独立的数据处理流程。导入文件与授权持续银行连接是两件不同的事。
确认前检查五项内容
- 日期： 留意日月顺序，找一笔日期明确的交易核对。
- 收支方向： 工资、购买和退款应分别判断，不能把收入记成消费。
- 币种： 没有识别出代码的金额需要选择账单币种，外币还需核对汇率。
- 分类： 把不合适的建议改成你以后会使用的类别。
- 完整性： 用同一时间范围比较行数与合计，不要只看前几行。
检查页不是完整的电子表格编辑器。日期或金额解析错误时，可以取消并修改源文件副本，也可以排除该行后手动录入。无法可靠识别的行会被跳过，因此看起来合理的结果仍可能漏掉几笔交易。
把重复提示当作线索
FinTracker 根据日期、金额与收支方向标记可能重复的记录，这些行默认不勾选。仍需要你检查：两次相同价格的咖啡可能都是真的，而手动记过的午餐也可能出现在账单里。
先用小范围，暂时避免日期重叠的导出文件。区分实际购买、还信用卡和自己账户间转账，避免把同一笔消费算两次。不连接银行的记账指南解释了后续核对习惯。
PDF 无法正确导入时
有文字的 PDF 与扫描图片不同。试着选中一行交易，如果文件没有可提取的文字，账单读取器就无法从中解析交易。复杂分栏、换行位置或特殊版式也可能影响结果。
向银行获取 CSV，换较短的导出范围，或手动补上遗漏交易。收据扫描是另一条流程，不能假设整页账单照片会像结构化 CSV 一样处理。
把历史记录用在下一步
确认后，再把保存的交易与来源比较一次。账单包含金融信息，请妥善存放，临时副本不用时及时删除。然后根据分类合计建立月度预算，并同时追踪储蓄目标。
之后可以继续手动或语音记账，定期再导入短时间范围。先了解 FinTracker，看看这种本机记录方式是否符合你的习惯。
