このガイドの内容
家計簿を始めるとき、先月の買い物をすべて打ち直す必要はありません。明細を取り込めば、継続的な銀行アクセスを許可せずに履歴を用意できます。
FinTrackerはCSVとPDFの文字を端末内で読み取り、保存前に取引を確認する画面を表示します。大切なのは件数の多さより、元の明細と照合できることです。
短い期間のCSVから始める
銀行や以前のアプリから1週間または1か月分を出力します。可能ならCSVを選びましょう。複雑なPDFのページより、行と列を確認しやすい形式です。比較できるよう、元のファイルは残します。
最初はサンプルCSVをダウンロードして試せます。ユーロを使った架空の取引3件です。技術上の列名は Date、Description、Amount、Currency です。この英語の列名とISO形式の日付は変更しないでください。
例ではマイナスが支出、プラスが収入です。銀行によっては出金と入金が別の列になります。FinTrackerは英語とドイツ語の複数の見出しを認識しますが、すべての銀行形式には対応しません。整形が必要ならコピーを編集しましょう。
ファイルを開いて取引を確認する
スキャンの入口からファイルを選び、CSVかPDFを開きます。確認画面では行を含めるか外すかを選び、カテゴリも変更できます。承認するまで取り込まれません。
確認しやすい小さな取り込み
- 入金+€2,000.00・給与の例2026-10-01・収入として認識されているか確認。
- 出金−€42.50・食料品の例2026-10-02・カテゴリと明細の通貨を確認。
- 別の買い物−€4.50・コーヒーの例2026-10-03・未記録の場合だけ含めます。
取り込みや編集には有効なトライアルまたはサブスクリプションが必要です。ファイル解析は端末内で行われます。外貨の参考レートを取得する場合はネット接続が必要になることがあります。任意のオンラインAIとはデータの流れが異なり、ファイルの取り込みで銀行が連携されることもありません。
保存前に5項目を見る
- 日付。 日と月が逆になり得る形式では、明確な日付の取引を確認します。
- 収支の方向。 給与、買い物、返金を取り違えていないか見ます。
- 通貨。 コードを検出できない金額には明細の通貨を選び、必要な為替レートも確認します。
- カテゴリ。 使いにくい候補は、自分の分類に変更します。
- 抜け漏れ。 同じ期間の件数と合計を元ファイルと比べます。
確認画面は完全な表計算エディタではありません。日付や金額が違う場合は、キャンセルして元データのコピーを直すか、その行を外して手入力します。読めない行は飛ばされるため、自然に見える結果でも抜けがあり得ます。
重複候補は自分で判断する
FinTrackerは日付、金額、収支の方向から重複の可能性を判定し、候補のチェックを最初は外します。ただし同額のコーヒー2件が本物の場合も、手入力済みの昼食が明細に再登場する場合もあります。
最初は小さな期間を使い、日付が重なる出力を避けます。カード代金の支払い、自分の口座間の移動、実際の買い物を区別して二重計上を防ぎましょう。銀行連携なしの家計簿ガイドで日常の照合を説明しています。
PDFを正しく読めない場合
文字を含むPDFと、画像をスキャンしたPDFは違います。取引の1行を選択できるか試してください。抽出できる文字がなければ、明細リーダーは取引を取り出せません。複雑な段組みや改行も原因になります。
CSVを取得するか、足りない取引を手入力しましょう。レシートの読み取りは別の手順です。明細全体の写真を構造化CSVと同じように扱えるとは限りません。
履歴を次の計画につなげる
保存後にもう一度元データと照合します。金融情報を含むファイルは適切に保管し、不要な一時コピーは削除しましょう。その後、カテゴリ合計から月の予算を作り、貯金目標も並べて管理できます。
手入力や音声入力を続けながら、必要なときに短い期間を追加で取り込めます。FinTrackerを見るから、この端末内で管理する方法を確かめてください。
