Como importar extratos bancários em um app de gastos no iPhone

Começar um controle de gastos não precisa significar digitar todas as compras do mês passado. Um extrato pode trazer o histórico inicial sem conceder acesso contínuo ao banco.

O FinTracker lê CSV e texto de PDFs localmente, depois pede sua revisão. O resultado precisa ser comparável ao documento original.

Comece com um CSV curto

Exporte uma semana ou um mês do banco ou app anterior. CSV costuma ser mais fácil de conferir que um PDF diagramado. Guarde o original para comparar.

Você pode testar o CSV de exemplo, com três operações inventadas em euros. Os cabeçalhos técnicos são Date, Description, Amount e Currency. Mantenha esses nomes em inglês e as datas ISO no arquivo de teste.

Valores negativos aqui são gastos; o positivo é uma receita. Alguns bancos separam débito e crédito. O FinTracker reconhece vários cabeçalhos em inglês e alemão, mas não todos os formatos. Trabalhe em uma cópia se precisar simplificar os dados.

Abra o arquivo e revise as linhas

Na entrada de digitalização, escolha Arquivos e selecione CSV ou PDF. Você pode incluir ou excluir linhas e trocar categorias. Nada é importado sem sua confirmação.

Uma importação pequena para conferir

1. 01
   Entrada+€ 2.000,00 · Salário de exemplo2026-10-01 · Confira se é uma receita.
2. 02
   Saída−€ 42,50 · Mercado de exemplo2026-10-02 · Revise categoria e moeda.
3. 03
   Outra compra−€ 4,50 · Café de exemplo2026-10-03 · Inclua apenas se ainda não estiver registrado.

Importar e editar exige teste ativo ou assinatura. A leitura do arquivo é local. Sugestões de câmbio podem precisar de internet; a IA opcional tem um fluxo separado. Importar o arquivo não conecta seu banco.

Verifique cinco pontos

1. Datas: confira possíveis trocas entre dia e mês.
2. Direção: diferencie receitas, compras e estornos.
3. Moeda: escolha a do extrato para valores sem código e confira os câmbios necessários.
4. Categorias: ajuste sugestões para o seu uso.
5. Completude: compare linhas e totais do mesmo período.

A revisão não é um editor completo de planilhas. Se data ou valor estiver errado, cancele e corrija uma cópia da fonte ou exclua a linha e digite depois. Linhas ilegíveis são ignoradas; um resultado plausível pode estar incompleto.

Confira possíveis duplicatas

O FinTracker usa dia, valor e direção para sinalizar duplicatas prováveis, que começam desmarcadas. Dois cafés iguais podem ser reais; um almoço anotado à mão também pode aparecer no extrato.

Comece pequeno e evite períodos sobrepostos. Diferencie compras, transferências próprias e pagamentos da fatura para não contar duas vezes. O guia sem conexão bancária explica a manutenção do registro.

Se o PDF não funcionar

O leitor precisa de texto extraível. Uma foto do documento não oferece isso automaticamente. Tente selecionar uma linha no PDF. Colunas complexas também podem atrapalhar a leitura.

Peça CSV ou registre as linhas ausentes manualmente. A digitalização de recibos é outro processo, não uma conversão automática do extrato em tabela.

Use o histórico para planejar

Compare os registros salvos com a fonte, proteja os arquivos financeiros e remova cópias temporárias desnecessárias. Depois monte seu orçamento mensal e acompanhe metas de economia. Explore o FinTracker para conhecer esse método local.