Importare estratti conto in un’app per le spese su iPhone

Iniziare a registrare le spese non deve significare riscrivere tutti gli acquisti del mese scorso. Un import può fornire lo storico iniziale senza autorizzare un accesso continuo alla banca.

FinTracker legge CSV e testo dei PDF localmente, poi ti chiede di controllare le operazioni. Conta avere dati confrontabili con la fonte.

Prepara un CSV breve

Esporta una settimana o un mese dalla banca o dall’app precedente. Le colonne CSV sono generalmente più facili da verificare di una pagina PDF. Conserva l’originale per il confronto.

Puoi provare il CSV di esempio, con tre operazioni inventate in euro. Le intestazioni tecniche sono Date, Description, Amount e Currency: mantieni questi nomi inglesi e le date ISO nel file di prova.

Qui gli importi negativi sono spese, quello positivo è un’entrata. Alcune banche separano dare e avere. FinTracker riconosce diversi schemi inglesi e tedeschi, ma non ogni formato bancario. Lavora su una copia se devi semplificare il file.

Apri il file e rivedi le righe

Dall’ingresso di scansione scegli File, poi CSV o PDF. Puoi includere o escludere righe e cambiare categorie. L’import parte soltanto dopo la conferma.

Un piccolo import da verificare

1. 01
   Entrata+2.000,00 € · Stipendio di esempio2026-10-01 · Verifica che sia un’entrata.
2. 02
   Uscita−42,50 € · Spesa di esempio2026-10-02 · Controlla categoria e valuta.
3. 03
   Altro acquisto−4,50 € · Caffè di esempio2026-10-03 · Includilo solo se non è già presente.

Importare e modificare richiede una prova attiva o un abbonamento. La lettura è locale. I tassi suggeriti per valute estere possono richiedere Internet; l’IA facoltativa ha un flusso separato. L’import non collega la banca.

Verifica cinque aspetti

1. Date: controlla possibili inversioni di giorno e mese.
2. Direzione: distingui stipendio, acquisti e rimborsi.
3. Valuta: scegli quella dell’estratto per importi senza codice e verifica eventuali cambi.
4. Categorie: rendi utili le classificazioni proposte.
5. Completezza: confronta righe e totali dello stesso periodo.

La revisione non è un editor completo di fogli di calcolo. Se data o importo sono sbagliati, annulla e correggi una copia della fonte oppure escludi la riga e inseriscila a mano. Le righe illeggibili vengono saltate: un risultato plausibile può essere incompleto.

Esamina i possibili duplicati

FinTracker usa giorno, importo e direzione per individuare probabili doppioni, inizialmente deselezionati. Due caffè uguali possono essere reali; un pranzo già registrato può ricomparire nell’estratto.

Parti da un intervallo piccolo senza esportazioni sovrapposte. Distingui acquisti, trasferimenti e pagamenti della carta per non contare due volte. La guida senza collegamento bancario spiega la manutenzione successiva.

Se il PDF non funziona

Serve testo estraibile: un documento fotografato non lo contiene necessariamente. Prova a selezionare una riga nel PDF. Anche colonne complicate possono impedire il riconoscimento.

Richiedi CSV oppure inserisci le operazioni mancanti. La scansione degli scontrini è un percorso distinto, non una conversione automatica dell’estratto in tabella.

Trasforma lo storico in un piano

Confronta i dati salvati con la fonte, proteggi gli estratti e rimuovi le copie temporanee inutili. Usa poi le categorie per un budget mensile e per i tuoi obiettivi di risparmio. Esplora FinTracker per conoscere il metodo locale.