Importer des relevés bancaires dans une app de dépenses sur iPhone

Commencer un suivi des dépenses ne devrait pas imposer de retaper tous les achats du mois. Un import de relevé peut fournir un point de départ sans autoriser un accès permanent à ta banque.

FinTracker lit localement les CSV et le texte des PDF, puis te laisse vérifier les transactions. L’objectif est un historique que tu peux rapprocher du relevé.

Prépare une courte période en CSV

Exporte une semaine ou un mois depuis ta banque ou ton ancien outil. Le CSV est généralement plus simple à inspecter qu’une mise en page PDF. Garde l’original pour comparer.

Tu peux commencer avec notre CSV d’exemple, qui contient trois opérations inventées en euros. Ses colonnes techniques sont Date, Description, Amount et Currency. Conserve ces noms anglais et les dates ISO pour tester le fichier.

Dans cet exemple, les montants négatifs sont des dépenses et le montant positif un revenu. Certaines banques séparent débit et crédit. FinTracker reconnaît plusieurs en-têtes anglais et allemands, mais pas tous les formats. Prépare une copie simplifiée si nécessaire.

Ouvre le fichier et examine les lignes

Depuis l’entrée de numérisation, choisis Fichiers, puis ton CSV ou PDF. La vérification permet d’inclure ou d’exclure des lignes et de changer les catégories. Rien n’est importé avant ta confirmation.

Un petit import facile à vérifier

1. 01
   Entrée d’argent+2 000,00 € · Salaire fictif2026-10-01 · Vérifie qu’il s’agit d’un revenu.
2. 02
   Paiement−42,50 € · Courses fictives2026-10-02 · Contrôle catégorie et devise.
3. 03
   Autre achat−4,50 € · Café fictif2026-10-03 · À inclure seulement s’il n’est pas déjà noté.

L’import et les modifications nécessitent un essai actif ou un abonnement. La lecture du fichier est locale. Les suggestions de taux de change peuvent nécessiter Internet ; les fonctions d’IA en ligne ont un traitement distinct. Cet import ne connecte pas ta banque.

Contrôle cinq éléments

1. Dates : repère les confusions entre jour et mois.
2. Sens : vérifie revenus, achats et remboursements.
3. Devise : choisis celle du relevé pour les montants sans code reconnu et contrôle les taux éventuels.
4. Catégories : remplace les suggestions peu utiles.
5. Couverture : compare lignes et totaux sur la même période.

La vérification n’est pas un tableur complet. Si une date ou un montant est erroné, annule et corrige une copie du fichier, ou exclue la ligne pour la saisir à la main. Les lignes illisibles sont ignorées : un résultat plausible peut être incomplet.

Examine les doublons possibles

FinTracker repère les doublons probables d’après le jour, le montant et le sens du paiement. Ces lignes sont décochées au départ. Deux cafés identiques peuvent être réels ; un déjeuner saisi à la main peut aussi figurer dans le relevé.

Commence petit et évite les périodes qui se chevauchent. Distingue achats, virements internes et remboursements de carte pour ne pas compter deux fois la même dépense. Le guide sans connexion bancaire détaille la routine de vérification.

Si le PDF ne fonctionne pas

Le lecteur a besoin de texte extractible. Un document photographié n’en contient pas forcément. Essaie de sélectionner une ligne dans le PDF. Des colonnes complexes peuvent aussi empêcher une lecture correcte.

Demande un CSV ou saisis les opérations manquantes. La numérisation de reçus est un autre parcours, pas un remplacement automatique de l’import structuré.

Transforme l’historique en plan

Après l’import, compare encore les données à la source. Protège les relevés et supprime les copies temporaires inutiles. Les catégories peuvent ensuite servir à ton budget mensuel et à tes objectifs d’épargne. Découvre FinTracker pour voir cette approche locale.