Cách nhập sao kê ngân hàng vào ứng dụng chi tiêu trên iPhone

Bắt đầu theo dõi chi tiêu không nhất thiết phải gõ lại mọi khoản mua tháng trước. Nhập sao kê giúp có lịch sử ban đầu mà không cấp quyền truy cập ngân hàng liên tục.

FinTracker đọc CSV và văn bản trong PDF ngay trên máy, rồi yêu cầu bạn kiểm tra. Mục đích là có dữ liệu đối chiếu được với bản gốc.

Bắt đầu bằng CSV ngắn

Xuất một tuần hoặc một tháng từ ngân hàng hay ứng dụng cũ. CSV thường dễ kiểm tra hơn PDF có bố cục phức tạp. Giữ bản gốc để đối chiếu.

Bạn có thể thử CSV mẫu có ba giao dịch euro giả. Tên cột kỹ thuật là Date, Description, Amount, Currency. Giữ nguyên các tên tiếng Anh và ngày ISO khi dùng mẫu.

Số âm trong mẫu là chi, số dương là thu. Một số ngân hàng tách cột ghi nợ và ghi có. FinTracker nhận một số tiêu đề tiếng Anh và tiếng Đức, không phải mọi định dạng ngân hàng. Nếu cần chỉnh cho đơn giản, hãy dùng bản sao.

Mở tệp và xem lại các dòng

Từ lối vào quét, chọn Tệp rồi chọn CSV hoặc PDF. Bạn có thể chọn hoặc bỏ dòng và đổi danh mục. Chỉ khi xác nhận, dữ liệu mới được nhập.

Một lần nhập nhỏ để kiểm tra

1. 01
   Tiền vào+2.000,00 € · Lương mẫu2026-10-01 · Kiểm tra đây là thu nhập.
2. 02
   Tiền ra−42,50 € · Thực phẩm mẫu2026-10-02 · Kiểm tra danh mục và loại tiền.
3. 03
   Khoản mua khác−4,50 € · Cà phê mẫu2026-10-03 · Chỉ chọn nếu chưa ghi trước đó.

Nhập và sửa cần dùng thử còn hiệu lực hoặc gói đăng ký. Đọc tệp diễn ra trên máy. Gợi ý tỷ giá có thể cần internet; AI tùy chọn có luồng xử lý riêng. Nhập tệp không kết nối ngân hàng.

Kiểm tra năm điểm

1. Ngày: chú ý định dạng có thể đảo ngày và tháng.
2. Chiều tiền: phân biệt lương, khoản mua và hoàn tiền.
3. Loại tiền: chọn loại tiền sao kê cho dòng không có mã và kiểm tra tỷ giá nếu cần.
4. Danh mục: sửa gợi ý cho phù hợp cách dùng.
5. Độ đầy đủ: đối chiếu số dòng và tổng trong cùng kỳ.

Màn hình xem lại không phải trình sửa bảng tính đầy đủ. Nếu ngày hoặc số tiền sai, hủy để sửa bản sao nguồn hoặc bỏ dòng rồi nhập tay. Dòng không đọc được sẽ bị bỏ qua nên kết quả có vẻ hợp lý vẫn có thể thiếu.

Xem kỹ giao dịch có thể trùng

FinTracker dùng ngày, số tiền và chiều tiền để đánh dấu trùng có thể xảy ra; các dòng đó mặc định không được chọn. Hai cốc cà phê cùng giá có thể là hai giao dịch thật, còn bữa trưa nhập tay có thể xuất hiện lần nữa trong sao kê.

Bắt đầu với khoảng ngắn, tránh xuất chồng kỳ. Phân biệt mua hàng, chuyển giữa tài khoản của mình và trả dư nợ thẻ để không đếm hai lần. Xem hướng dẫn không kết nối ngân hàng.

Nếu PDF không đọc được

Tệp cần có văn bản trích xuất được. Ảnh chụp sao kê không tự đáp ứng điều này. Thử chọn một dòng trong PDF; cột phức tạp cũng có thể khiến đọc sai.

Hãy lấy CSV hoặc nhập tay phần thiếu. Quét hóa đơn là quy trình khác, không tự biến ảnh sao kê thành bảng giao dịch.

Dùng lịch sử để lên kế hoạch

Đối chiếu bản ghi đã lưu, bảo vệ tệp tài chính và xóa bản tạm không cần nữa. Sau đó lập ngân sách tháng và theo dõi mục tiêu tiết kiệm. Khám phá FinTracker để xem cách theo dõi trên máy.