كيف تستورد كشوف الحساب إلى تطبيق مصروفات على iPhone

بدء استخدام تطبيق للمصروفات لا يعني إعادة كتابة كل مشتريات الشهر الماضي. يمنحك استيراد كشف الحساب نقطة بداية مفيدة، خصوصًا إذا أردت تاريخك دون اتصال مستمر بالبنك.

يقرأ FinTracker ملفات CSV والنصوص المستخرجة من PDF محليًا، ثم يطلب مراجعة المعاملات. النتيجة المفيدة سجل يمكن مطابقته، لا مجرد عدد كبير من الصفوف المستوردة.

ابدأ بملف CSV لفترة قصيرة

نزّل معاملات أسبوع أو شهر من بنكك أو تطبيقك السابق. اختر CSV إذا توفر؛ فالصفوف والأعمدة عادة أسهل للفحص من تخطيط الصفحة. احتفظ بالأصل للمقارنة.

لتجربة أولى ببيانات وهمية، نزّل ملف CSV التوضيحي. يحتوي ثلاث معاملات مختلقة باليورو. عناوينه التقنية هي Date وDescription وAmount وCurrency. اتركها والتواريخ بصيغة ISO دون تغيير عند تجربة الملف.

Date,Description,Amount,Currency
2026-10-01,Sample salary,2000.00,EUR
2026-10-02,Sample groceries,-42.50,EUR
2026-10-03,Sample coffee,-4.50,EUR

المبالغ السالبة في هذا المثال مصروفات، والمبلغ الموجب دخل. قد يستخدم ملف البنك أعمدة منفصلة للمدين والدائن بدلًا من ذلك. يتعرف FinTracker على عدة أنماط إنجليزية وألمانية للعناوين، لا على تسميات كل بنك أو تنسيقاته. لا تفترض أن العناوين العربية مدعومة لمجرد أن هذا الدليل بالعربية. اعمل على نسخة إذا احتجت إلى تبسيط الملف.

افتح الملف في FinTracker

افتح مدخل المسح، واختر الملفات، ثم حدد CSV أو PDF. راجع الصفوف قبل التأكيد. يمكنك تضمين صفوف أو استبعادها وتغيير الفئات. لا يُستورد شيء حتى توافق على الاختيار.

استيراد صغير يمكنك التحقق منه

1. 01
   دفعة واردة+2000.00 EUR · راتب توضيحي2026-10-01 · تحقق من أن الاتجاه دخل.
2. 02
   دفعة صادرة−42.50 EUR · بقالة توضيحية2026-10-02 · راجع الفئة وعملة الكشف.
3. 03
   شراء آخر−4.50 EUR · قهوة توضيحية2026-10-03 · أدرجه فقط إذا لم يكن مسجلًا.

يتطلب الاستيراد وتعديل السجلات تجربة مجانية سارية أو اشتراكًا نشطًا. تحليل الملف محلي. تحتاج اقتراحات أسعار الصرف، إن طلبتها لعملات أجنبية، إلى الإنترنت؛ وللذكاء الاصطناعي الاختياري مساره المنفصل للبيانات. استيراد كشف لا يمنح FinTracker وصولًا مستمرًا إلى البنك.

خمس نقاط قبل التأكيد

1. التواريخ: تحقق من معاملة لا تحتمل التباسًا، خصوصًا إذا استخدم الملف ترتيب اليوم ثم الشهر بدل الشهر ثم اليوم.
2. اتجاه المعاملة: راجع الراتب والمشتريات والاستردادات حتى لا يتحول الدخل إلى إنفاق.
3. العملة: اختر عملة الكشف للمبالغ التي لم يُتعرف على رمزها، وراجع أسعار العملات الأجنبية عند الحاجة.
4. الفئات: استبدل الاقتراحات التقريبية بفئات تستخدمها فعلًا.
5. الاكتمال: قارن عدد الصفوف والإجماليات بالفترة نفسها في الملف الأصلي.

تتيح المراجعة اختيار الصفوف والفئات، وليست محرر جداول عامًا. إذا قُرئ تاريخ أو مبلغ خطأ، فألغِ الاستيراد وصحح نسخة من المصدر، أو استبعد الصف وأدخله يدويًا. يتجاوز المحلل الصفوف التي لا يقرأها بوضوح؛ لذلك قد تبدو النتيجة معقولة رغم نقص مشتريات.

علامات التكرار نقطة بداية

يحدد FinTracker التكرار المحتمل باستخدام اليوم والمبلغ واتجاه الدفع. تبدأ هذه الصفوف دون تحديد. راجعها بدلًا من تضمين كل شيء؛ فقد يكون شراء قهوتين بالمبلغ نفسه حقيقيًا، وقد يظهر غداء سجلته يدويًا في الكشف أيضًا.

ابدأ بفترة قصيرة وتجنب تداخل الملفات حتى تفهم النتيجة. افصل سداد البطاقات وتحويلات الحسابات عن المشتريات الفعلية حتى لا يُحتسب الإنفاق مرتين. يوضح دليل المتابعة دون ربط البنك عادة المراجعة المستمرة.

إذا لم يُستورد PDF بصورة صحيحة

يختلف PDF النصي عن الصورة الممسوحة. حاول تحديد سطر معاملة في الملف. إذا لم توجد نصوص قابلة للقراءة، فلن يستخرج قارئ الكشوف معاملات منه. قد تعوق الأعمدة المعقدة أو فواصل الأسطر غير المعتادة التحليل أيضًا.

اطلب CSV من البنك، أو صدّر فترة أبسط، أو أضف الناقص يدويًا. مسح الإيصالات خطوات منفصلة يوضحها دليل الإيصالات. لا تفترض أن صورة كشف كامل ستعمل مثل استيراد CSV منظم.

حوّل التاريخ إلى خطة مفيدة

بعد التأكيد، قارن المعاملات المحفوظة بالمصدر مرة أخرى. احفظ الكشوف في مكان مناسب للبيانات المالية، واحذف النسخ المؤقتة عندما تنتفي الحاجة إليها.

استخدم إجماليات الفئات لبناء ميزانية شهرية بسيطة، ثم تابع أهداف الادخار بجانبها. يمكنك الاستمرار بالإدخال اليدوي أو الصوتي واستيراد فترة قصيرة لاحقًا. استكشف FinTracker لترى كيف تناسب المتابعة المحلية روتينك.